Chargement...
Chargement...
Estimez un paiement de prêt immobilier avec le principal, les intérêts, les taxes, l'assurance, le PMI, les frais de HOA et un principal supplémentaire optionnel.
Un calculateur de prêt hypothécaire estime le coût mensuel d'achat ou de refinancement d'une maison. Le paiement principal est constitué du principal et des intérêts : le montant qui rembourse le prêt et les intérêts facturés par le prêteur. Un paiement immobilier réaliste dépasse souvent cela, donc ce calculateur inclut également les taxes foncières, l'assurance habitation, l'assurance hypothécaire privée, les frais de HOA et un principal supplémentaire optionnel. Utilisez-le pour comparer les acomptes, les conditions et les taux avant de demander des devis ou de faire une offre.
Commencez par le prix d'achat ou la valeur estimée de la maison que vous souhaitez refinancer.
Utilisez soit le champ en dollars, soit le champ en pourcentage. Ils restent liés afin que vous puissiez rapidement comparer les scénarios d'acompte de 5 %, 10 % et 20 %.
Utilisez le taux d'intérêt fixe cité et la durée du prêt en années. Essayez 30 ans et 15 ans pour voir le compromis entre le paiement mensuel et les intérêts totaux.
Les taxes foncières et l'assurance habitation sont des entrées annuelles. Le PMI et les frais de HOA sont des entrées mensuelles car les prêteurs et les associations les citent généralement de cette manière.
Le paiement principal comprend le principal, les intérêts, les taxes, l'assurance, le PMI et les frais de HOA. La répartition montre quelle partie influence le paiement.
Ajoutez un paiement supplémentaire mensuel pour voir combien d'intérêts cela économise et combien plus tôt l'hypothèque est remboursée.
montant du prêt = prix de la maison - acompte r = taux d'intérêt annuel / 12 / 100 n = durée du prêt en années x 12 paiement principal & intérêts : M = P x r(1+r)^n / ((1+r)^n - 1) paiement mensuel estimé : total = M + taxe foncière/12 + assurance/12 + PMI + HOA exemple : Maison à 450 000 $, 20 % d'acompte -> P = 360 000 $ 6,75 % pour 30 ans -> M = 2 334,95 $ 5 400 $ de taxe + 1 800 $ d'assurance par an -> 600 $/mois total estimé = 2 934,95 $/mois
La partie principal et intérêts utilise les mêmes mathématiques d'annuité à paiement fixe qu'un prêt amortissant standard. Les taxes, l'assurance, le PMI et les frais de HOA ne réduisent pas le solde du prêt, donc ils sont ajoutés après le calcul du paiement hypothécaire. Ces coûts peuvent changer au fil du temps, donc le résultat est une estimation plutôt qu'un devis de prêteur.
Référence : Support Microsoft - fonction PMT
| Scénario | Paiement estimé |
|---|---|
Maison à 450 000 $ - 20 % d'acompte - 6,75 % - 30 ans | 2 934,95 $/mois Comprend 2 334,95 $ de principal et d'intérêts plus 600 $/mois pour les taxes et l'assurance estimées. |
Maison de 350 000 $ - 5 % d'acompte - 6,85 % - 30 ans | 2 833,74 $/mois Exemple d'acompte faible avec 180 $/mois de PMI ajouté aux impôts et à l'assurance. |
Maison de 400 000 $ - 20 % d'acompte - 6,25 % - 15 ans | 3 285,42 $/mois Paiement mensuel plus élevé, mais beaucoup moins d'intérêts totaux qu'un terme de 30 ans. |
Ajoutez un pourboire, divisez la facture et partagez le total équitablement entre un groupe.
Calculez le paiement mensuel, les intérêts totaux et le coût de remboursement pour tout prêt à taux fixe.
Estimez l'impôt fédéral sur le revenu des États-Unis pour 2025 ou 2026 avec déductions, crédits et tranches.
Voyez comment un investissement croît au fil du temps avec des contributions composées et récurrentes.
Dernière mise à jour