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Estime el impuesto federal sobre la renta de EE. UU. con los tramos actuales de 2025 y 2026, deducciones, créditos y tasas efectivas.
| Tasa | Capa de ingreso imponible | Monto gravado | Impuesto |
|---|---|---|---|
| 10.0% | $0 a $12,400 | $12,400 | $1,240 |
| 12.0% | $12,400 a $50,400 | $38,000 | $4,560 |
| 22.0% | $50,400 a $105,700 | $18,500 | $4,070 |
Un calculador de impuestos sobre la renta estima cuánto impuesto federal sobre la renta puedes deber después de restar deducciones y aplicar los tramos impositivos marginales del IRS para tu estado de declaración. El detalle importante es que el impuesto federal sobre la renta en EE. UU. es progresivo: alcanzar un tramo más alto no significa que cada dólar se grave a esa tasa más alta. Solo los dólares dentro de cada capa de tramo se gravan al porcentaje de esa capa. Este calculador se centra en el impuesto federal sobre la renta ordinario para 2025 y 2026. Soporta la deducción estándar, un monto de deducción detallada personalizado, créditos opcionales y un desglose tramo por tramo para que puedas ver de dónde proviene la estimación. No reemplaza el software de impuestos o a un profesional de impuestos, y no modela impuestos estatales, impuestos sobre nómina de Seguro Social y Medicare, ganancias de capital, AMT, impuestos sobre el trabajo por cuenta propia, o cada deducción especial.
Elige 2025 para la declaración presentada en 2026, o 2026 para planificar la declaración presentada en 2027. El calculador intercambia los tramos del IRS y la deducción estándar para ese año.
Elige soltero, casado presentando en conjunto, casado presentando por separado, o cabeza de familia. El estado de declaración controla tanto la deducción estándar como los umbrales de los tramos.
Usa el ingreso ordinario antes de la deducción estándar o detallada. Si ya conoces tu ingreso bruto ajustado, eso a menudo es una mejor entrada de planificación que los salarios brutos.
Usa la deducción estándar para una estimación rápida, o elige deducciones detalladas e ingresa tu propio monto si es probable que la deducción detallada sea mayor.
El resultado muestra el impuesto estimado después de créditos, ingreso imponible, impuesto antes de créditos, tasa marginal, tasa efectiva, y cuánto impuesto proviene de cada capa de tramo.
ingreso imponible = max(0, ingreso anual - deducción) impuesto antes de créditos = suma(monto en cada tramo x tasa de ese tramo) impuesto después de créditos = max(0, impuesto antes de créditos - créditos) tasa efectiva = impuesto después de créditos / ingreso anual tasa marginal = tasa sobre el siguiente dólar imponible Ejemplo: 2026 declarante soltero con $85,000 de ingreso deducción estándar = $16,100 ingreso imponible = $85,000 - $16,100 = $68,900 tramo del 10%: $12,400 x 10% = $1,240 tramo del 12%: $38,000 x 12% = $4,560 tramo del 22%: $18,500 x 22% = $4,070 impuesto estimado = $9,870
El calculador aplica el método de tasa marginal del IRS para el impuesto federal sobre la renta ordinario. Resta primero la deducción seleccionada, luego grava cada capa de ingreso imponible a su tasa de tramo. Los créditos se restan después de calcular el impuesto del tramo. Esta es una estimación solo para el impuesto federal sobre la renta ordinario; pueden aplicarse reglas separadas para ganancias de capital, ingresos por cuenta propia, AMT, créditos reembolsables, impuestos estatales, impuestos sobre nómina, y deducciones especiales recientes de OBBB.
Referencia: IRS - Tasas y tramos del impuesto federal sobre la renta
| Escenario | Impuesto federal sobre la renta estimado |
|---|---|
2026 contribuyente soltero - $85,000 de ingresos - deducción estándar | $9,870 Los ingresos gravables son $68,900, con el siguiente dólar en el tramo del 22%. |
2026 matrimonio que presenta conjuntamente - $150,000 de ingresos - deducción estándar | $15,340 Los ingresos gravables son $117,800 después de la deducción estándar de $32,200. |
2025 cabeza de familia - $65,000 de ingresos - deducción estándar | $4,625 Los ingresos gravables son $41,375 después de la deducción estándar actualizada de OBBB de $23,625. |
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