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Estimez l'impôt fédéral sur le revenu américain avec les tranches, déductions, crédits et taux effectifs actuels de 2025 et 2026.
| Taux | Couche de revenu imposable | Montant imposé | Impôt |
|---|---|---|---|
| 10.0% | $0 à $12,400 | $12,400 | $1,240 |
| 12.0% | $12,400 à $50,400 | $38,000 | $4,560 |
| 22.0% | $50,400 à $105,700 | $18,500 | $4,070 |
Un calculateur d'impôt sur le revenu estime combien d'impôt fédéral sur le revenu vous pourriez devoir après avoir soustrait les déductions et appliqué les tranches d'imposition marginales de l'IRS pour votre statut de déclaration. Le détail important est que l'impôt fédéral sur le revenu américain est progressif : atteindre une tranche plus élevée ne signifie pas que chaque dollar est imposé à ce taux plus élevé. Seuls les dollars à l'intérieur de chaque couche de tranche sont imposés au pourcentage de cette couche. Ce calculateur se concentre sur l'impôt fédéral ordinaire sur le revenu pour 2025 et 2026. Il prend en charge la déduction standard, un montant de déduction détaillée personnalisé, des crédits optionnels et une répartition par tranche afin que vous puissiez voir d'où vient l'estimation. Il ne remplace pas les logiciels fiscaux ou un professionnel de la fiscalité, et il ne modélise pas l'impôt d'État, l'impôt sur les salaires de la sécurité sociale et de Medicare, les gains en capital, l'AMT, l'impôt sur le travail indépendant, ou chaque déduction spéciale.
Choisissez 2025 pour la déclaration déposée en 2026, ou 2026 pour planifier la déclaration déposée en 2027. Le calculateur échange les tranches de l'IRS et la déduction standard pour cette année.
Choisissez célibataire, marié déclarant conjointement, marié déclarant séparément ou chef de famille. Le statut de déclaration contrôle à la fois la déduction standard et les seuils de tranche.
Utilisez le revenu ordinaire avant la déduction standard ou détaillée. Si vous connaissez déjà votre revenu brut ajusté, cela constitue souvent une meilleure entrée de planification que les salaires bruts.
Utilisez la déduction standard pour une estimation rapide, ou choisissez des déductions détaillées et entrez votre propre montant si la déduction détaillée est probablement plus élevée.
Le résultat montre l'impôt estimé après crédits, le revenu imposable, l'impôt avant crédits, le taux marginal, le taux effectif et combien d'impôt provient de chaque couche de tranche.
revenu imposable = max(0, revenu annuel - déduction) impôt avant crédits = somme(montant dans chaque tranche x taux de cette tranche) impôt après crédits = max(0, impôt avant crédits - crédits) taux effectif = impôt après crédits / revenu annuel taux marginal = taux sur le prochain dollar imposable Exemple : déclarant célibataire 2026 avec un revenu de 85 000 $ déduction standard = 16 100 $ revenu imposable = 85 000 $ - 16 100 $ = 68 900 $ tranche de 10 % : 12 400 $ x 10 % = 1 240 $ tranche de 12 % : 38 000 $ x 12 % = 4 560 $ tranche de 22 % : 18 500 $ x 22 % = 4 070 $ impôt estimé = 9 870 $
Le calculateur applique la méthode du taux marginal de l'IRS pour l'impôt fédéral sur le revenu ordinaire. Il soustrait d'abord la déduction sélectionnée, puis taxe chaque couche de revenu imposable à son taux de tranche. Les crédits sont soustraits après que l'impôt de tranche est calculé. Ceci est une estimation uniquement pour l'impôt fédéral sur le revenu ordinaire ; des règles distinctes peuvent s'appliquer aux gains en capital, aux revenus d'auto-entrepreneur, à l'AMT, aux crédits remboursables, aux impôts d'État, aux impôts sur la paie et aux déductions spéciales récentes OBBB.
Référence : IRS - Taux et tranches d'impôt fédéral sur le revenu
| Scénario | Impôt fédéral sur le revenu estimé |
|---|---|
Déclarant célibataire 2026 - 85 000 $ de revenu - déduction standard | 9 870 $ Le revenu imposable est de 68 900 $, avec le prochain dollar dans la tranche de 22 %. |
Déclarant marié en commun 2026 - 150 000 $ de revenu - déduction standard | 15 340 $ Le revenu imposable est de 117 800 $ après la déduction standard de 32 200 $. |
Chef de famille 2025 - 65 000 $ de revenu - déduction standard | 4 625 $ Le revenu imposable est de 41 375 $ après la déduction standard mise à jour OBBB de 23 625 $. |
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